Como investir em fundos imobiliários? Confira 8 dicas para começar

Quem deseja investir em imóveis sem precisar comprar um deve conhecer os fundos imobiliários (FII). Essa opção de renda variável vem se tornando uma das mais conhecidas do mercado financeiro devido ao aquecimento do setor.

Conforme a reportagem do jornal InvestNews, em 4 de dezembro de 2023, as vendas de imóveis subiram em 20% neste ano. Mesmo com a subida dos valores e da taxa de juros, a tendência é que o mercado continue em alta no próximo ano.

1. Conheça o valor dos imóveis

Os fundos imobiliários (FII) são investimentos de renda variável, por isso, é preciso tomar alguns cuidados. Comece conhecendo o valor dos imóveis e o histórico de rendimentos dos ativos que deseja adquirir. Dessa forma, você consegue visualizar os riscos e o potencial dos seus rendimentos.

Acompanhe as tendências do mercado imobiliário para saber como seus rendimentos serão afetados, como a taxa de juros e a relação oferta e demanda. Além disso, confira a gestão financeira do fundo para entender as tomadas de decisão sobre aquisições e vendas dos bens.

2. Qual tipo de imóvel devo investir?

Para saber como investir em fundos imobiliários, é preciso considerar os diversos tipos de propriedades como imóveis na planta, usados, terrenos, galerias, shoppings e mais. Como a maioria dos investimentos, a escolha vai depender do seu perfil de investidor. Algumas opções que apresentam grande potencial de rendimentos são terrenos ao redor de grandes capitais ou imóveis na planta.

3. Custos e taxas

Os fundos imobiliários cobram alguns custos e taxas que devem ser consideradas ao fazer o planejamento da sua carteira de investimentos. Afinal, esses valores impactam diretamente nos rendimentos líquidos, como a taxa de corretagem, custódia, administração e mais.

4. Imposto de Renda

Os rendimentos gerados pelos FIIs são isentos de imposto de renda, porém a cota vendida com margem de lucro possui taxação de 20% sobre o ganho. Ou seja, se o seu lucro foi de R$ 100,00, saiba que R$ 20,00 serão destinados ao imposto de renda.

Confira também: Saiba como utilizar bem o dinheiro da sua restituição do Imposto de Renda.

5. Pense a longo prazo

As cotas, dependendo da FII, contam com bons rendimentos mensais distribuídos entre os cotistas, assim como os riscos. Porém é preciso pensar no longo prazo devido ao Imposto de Renda que abordamos no tópico anterior. Por isso, programe-se antes de começar a investir.

Além disso, outro motivo para pensar a longo prazo é a possível valorização dos imóveis, alguns podem demorar meses ou anos, o que torna uma ótima opção para quem permanece com as ações por mais tempo.

6. Diversifique sua carteira de investimentos

Assim como a maioria dos investimentos de renda variável, é preciso analisar o risco, a liquidez e o rendimento. Por isso, é importante diversificar sua carteira de investimentos e não apostar em apenas um fundo. Dessa forma, se algum tipo de investimento não obter os rendimentos esperados, você tem a garantia de outros.

Dentro dos investimentos do FII, já existem diversas opções, como fundos de renda de aluguel, títulos imobiliários e desenvolvimento imobiliário. Procure diversificar suas aplicações além desse segmento para preservar seu capital e reduzir possíveis riscos.

7. Conheça os riscos

Conhecer os riscos de investir em FII vai te ajudar a fazer escolhas melhores, confira os principais riscos:

• Inadimplência: parte dos rendimentos dos fundos imobiliários vem de aluguéis, por isso, se houver inadimplência dos inquilinos, seus rendimentos serão reduzidos;
• Má gestão: a má administração do fundo pode prejudicar seus rendimentos, em contrapartida, uma boa gestão pode aumentar seus ganhos, por isso, taxas administrativas maiores podem ser vantajosas;
• Baixa liquidez: nesse caso, pode ser que você tenha dificuldades em vender suas cotas quando precisar;
• Imóveis não ocupados: existem imóveis que são difíceis de locar, afetando negativamente seus rendimentos.

Você também pode se interessar: Fundos de ações: descubra as suas principais vantagens

8. Busque a orientação de especialistas

Além de conhecer a fundo como funcionam os Fundos Imobiliários, as vantagens, os riscos e o mercado imobiliário, é importante contar com especialistas no assunto para auxiliar e te apresentar novas direções para sua carteira de investimentos, você pode contar com a gente. Além de contar com especialistas em investimentos, você vai ter o atendimento humanizado e direcionado às suas necessidades.

Ainda, oferecemos as melhores opções de investimentos para todos os seus objetivos, simuladores do investidor, artigos de educação financeira, podcast com as últimas notícias do mercado financeiro e mais. pessoas associadas ainda contam uma home broker para a gestão completa dos investimentos em renda variável.

Por fim, entendemos que os investimentos em Fundos Imobiliários são ótimas opções e apresentam rendimentos mensais, mas são ainda melhores a longo prazo. É preciso conhecer os riscos e diversificar seus investimentos para se prevenir de possíveis riscos e oscilações do mercado.

Para diversificar sua carteira de investimentos, conheça também o LCI: invista com Letras de Crédito Imobiliário. Se ainda ficou alguma dúvida, procure a agência mais próxima de você e converse com nossos especialistas.