Tesouro Selic: como começar a investir nesse ativo?

A Selic representa a taxa de juros base  da economia do Brasil, atuando como um parâmetro de preço para várias áreas. Mas, além disso, o Tesouro Selic é uma das opções preferidas dos investidores, já que une retorno alinhado ao mercado, liquidez e segurança em um só título. 

Ele faz parte dos investimentos de renda fixa e pode ser uma ótima escolha para investidores iniciantes, principalmente por conta da sua rentabilidade mais alta que outros ativos da mesma modalidade  e por ser versátil, se adaptando aos mais diferentes objetivos.

Se você quer entender o que é o Tesouro Selic, como ele funciona e como começar a investir, continue a leitura e confira o nosso guia!

O que é o Tesouro Selic?

Emitido pelo Tesouro Nacional, ele é um título público com rentabilidade pós-fixada e indexada à taxa Selic, a taxa básica de juros utilizada no Brasil. Com isso, o rendimento pode variar conforme as flutuações do indicador.

O dinheiro aplicado nesse tipo de título é usado pelo Governo Federal para custear alguns setores importantes da economia nacional, transformando-se em investimentos na educação e saúde, por exemplo.O Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central é responsável por ajustar a taxa Selic, que está

diretamente relacionada ao retorno de investimentos. Um aumento nessa taxa resulta em maiores ganhos com o Tesouro Selic, enquanto sua redução leva a uma diminuição na remuneração.

Como funciona o Tesouro Selic?

O Governo Federal capta recursos financeiros necessários para seus investimentos em várias áreas por meio da emissão de títulos da dívida pública. Assim, quando os investidores adquirem esses títulos, eles se tornam credores do Tesouro Nacional e recebem uma remuneração baseada na taxa Selic.

Para investir nesse ativo, é necessário ter conta em uma corretora ou instituição financeira, para ser responsável pela custódia do título.

O Tesouro Selic é um investimento muito atrativo para os investidores por conta da sua rentabilidade diária, sendo uma ótima opção para conquistar objetivos no curto prazo ou usar como uma reserva de emergência do seu patrimônio.

Se você quiser resgatar as suas aplicações antes do prazo de vencimento, por exemplo, será necessário colocar o título adquirido à venda para ser comprado novamente pelo Tesouro Nacional. Ainda vale lembrar que os investimentos feitos nesse ativo não estão assegurados pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC).

Quais os riscos de investir no Tesouro Selic?

Como qualquer investimento, o Tesouro Selic também possui os seus riscos. Nesse caso, o principal é o do não pagamento dos rendimentos prometidos.

Além disso, ele também não possui garantia do FGC, algo que você tem em outros investimentos de renda fixa, como o CDB e a poupança. Mas considerando que as chances de o Governo Federal “quebrar” são muito menores que em qualquer outra instituição financeira, essa garantia não se faz necessária.

Por isso, podemos concluir que o Tesouro Selic é um investimento com baixo risco, sendo uma ótima escolha para reservas de emergência e investidores conservadores.

Quanto rende o Tesouro Selic?

A rentabilidade do ativo é de 100% da taxa Selic no período, ou seja, se em um ano a taxa for de 10,50%, — número atualizado em maio de 2024 — a sua remuneração mensal bruta será esse valor dividido, aproximadamente, por 12. No caso, teríamos um rendimento de 0,9375% por mês.

Quanto rende 1.000 reais no Tesouro Direto Selic?

Considerando a taxa Selic atual de 11,25% e uma taxa da corretora em 0,2%, esses R$ 1000,00 renderiam em 12 meses no Tesouro Selic o equivalente a R$ 110,50.

Com isso, você sairia de R$ 1000,00 para R$ 1056,81 em 1 ano.

Como investir no Tesouro Selic?

Para fazer o seu investimento no Tesouro Selic, é necessário ter uma corretora ou banco autorizado pelo Tesouro Nacional para a realização desse tipo de aplicação. Com a conta criada na instituição, você pode aplicar o seu dinheiro pela plataforma do seu banco, pelo site ou aplicativo do Tesouro Direto.

É importante lembrar que só é permitido fazer os investimentos no horário em que o mercado financeiro está aberto, ou seja, das 9h30 às 18h00.

Entendeu o que é e como funciona o Tesouro Selic? Ele é uma ótima opção de renda fixa para você começar a poupar o seu dinheiro e montar a sua carteira de investimentos. E se você deseja aprender mais sobre esse mundo, continue navegando em nosso blog para conferir diversos outros conteúdos essenciais para investidores.

E, já que falamos em um tipo de investimento seguro para você guardar as suas reservas financeiras, que tal conhecer outro tipo de investimento muito importante pensando no futuro? Conheça a previdência privada, como ela funciona e o porquê você deve investir nela. Acesse o nosso post e confira mais detalhes sobre o assunto!