Planilha de controle de investimentos: aprenda a fazer a sua

Organizar os investimentos é essencial para quem busca aumentar seus rendimentos de forma consciente e planejada. É uma forma de complementar a sua organização financeira como um todo.  

Uma das práticas para começar fazer isso é criar e manter uma planilha de controle de investimentos, onde você consegue visualizar todos os seus ativos e suas respectivas performances.  

Neste artigo, vamos dar algumas dicas de como criar sua própria planilha, de forma simples e objetiva, para ajudar a aumentar o controle sobre suas finanças. 

Por que utilizar uma planilha de controle de investimentos? 

O uso de uma planilha permite que você acompanhe os resultados de seus investimentos com clareza, facilitando a análise de rendimentos e ajustes estratégicos. Ao monitorar esses dados regularmente, você pode identificar oportunidades, evitar perdas e alinhar suas metas de curto, médio e longo prazo.  

Além disso, uma planilha bem estruturada ajuda a visualizar o impacto de diferentes tipos de investimentos (como renda fixa, ações ou fundos de investimento por exemplo) e como eles se comportam ao longo do tempo. 

Como fazer sua planilha de controle de investimentos 

Criar uma planilha é um processo simples, mas que exige atenção a alguns detalhes importantes. Confira os principais itens a levar em consideração: 

1. Identifique seus investimentos 

A primeira etapa é listar todos os seus investimentos, como ações, títulos, fundos de investimento, e qualquer outro tipo de ativo financeiro. Classifique-os por categorias para facilitar a visualização. 

2. Crie colunas importantes 

Em seguida, crie colunas que contenham as seguintes informações: 

• Nome do investimento 
• Data de aquisição 
• Valor investido 
• Valor atual 
• Rentabilidade acumulada 
• Taxas e custos (se houver) 
• Meta de retorno 

3. Atualize a planilha regularmente 

É essencial que você mantenha a planilha atualizada para ter uma visão realista de seus rendimentos e ajustar suas estratégias conforme necessário.  

Defina um intervalo de tempo para revisar as informações (semanal, mensal). 

4. Use ferramentas online para facilitar 

Se você não quiser começar do zero, pode usar modelos de planilhas pré-prontas ou ferramentas online, como o Google Sheets, que facilitam a automatização e o acompanhamento das cotações em tempo real. 

Dicas extras para melhorar sua planilha 

Além das colunas básicas, algumas funcionalidades extras podem ajudar no seu controle: 

• Gráficos: inclua gráficos que mostrem a evolução dos seus investimentos.; 
• Notas para acompanhar mudanças Adicione uma coluna chamada "Notas", onde você pode registrar manualmente qualquer alteração importante no valor dos seus investimentos. Por exemplo, se notar que um ativo subiu ou caiu significativamente, insira essa informação para que fique mais fácil acompanhar o desempenho ao longo do tempo;. 
• Classificação de risco: Para facilitar o entendimento do risco dos seus investimentos, crie uma coluna onde você possa classificar cada ativo como de "baixo", "médio" ou "alto" risco. Essa classificação pode ser baseada em uma breve pesquisa ou na orientação de um gerente de negócios do Sicredi, ajudando a diversificar sua carteira de forma mais estratégica. 

Manter uma planilha de controle de investimentos é uma prática que pode ajudar na organização, mas também é estratégia para alcançar seus objetivos financeiros. Ao acompanhar a evolução dos seus ativos, você se torna mais consciente das suas decisões e aumenta suas chances de sucesso.  

Agora que você já sabe como organizar melhor os seus investimentos, saiba que o Sicredi está aqui para te ajudar! 

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