Dividendos: o que são, como funcionam, como ganhar e mais

Dividendos são parte dos lucros distribuídos por uma empresa, seja ela de capital aberto ou fechado, aos seus acionistas. Esses pagamentos são amplamente procurados por investidores como uma estratégia para gerar renda passiva e aumentar o retorno sobre o seu investimento.

Um dos principais benefícios dos dividendos está no fluxo maior de renda para quem está investindo, menos oscilação e desempenho crescente ao longo do tempo.

Eles são pagos, principalmente, àqueles que investem na Bolsa de Valores, mercado organizado onde se negociam ações, títulos e outros produtos financeiros.

Pensando nisso, preparamos o conteúdo de hoje com as principais dúvidas e informações a respeito dos dividendos que você precisa conhecer. Abordaremos temas como: o que são, quais são e como saber se uma ação paga dividendos. Continue a leitura e confira o texto completo!

O que são os dividendos?

Dividendos representam a divisão de uma parte do lucro líquido de uma empresa distribuída aos seus acionistas, geralmente em intervalos de tempo determinados pela corporação. Em fundos imobiliários, essa distribuição de lucros também pode ser chamada de rendimentos distribuídos.

Esse tipo de ação pode oferecer bons dividendos, juros baixos de economia, dando a oportunidade perfeita para quem quer montar uma carteira de investimento, criar uma reserva financeira ou até mesmo alcançar a independência financeira.

Além disso, outra grande vantagem dos dividendos é que, apesar de ter um nível de incerteza relevante, por meio dele, você consegue ter um retorno anual equivalente ou até mesmo maior que o Certificado de Depósito Interbancário (CDI). 

Uma informação importante é que os investidores que optarem por cotas que ofereçam dividendos receberão os valores de acordo com o número de ações ou cotas que possui. Ou seja, quanto maior a quantidade de investimentos na mesma ação, maior será o valor recebido.

Como calcular dividendos?

Dividendos nada mais são que a parte de lucro líquido de uma empresa. Esse lucro deve ser pré-determinado no estatuto da empresa, constatada em lei ou definida em uma assembleia de acionistas. Dessa maneira, é importante esclarecer que só existem dividendos quando a empresa obtém lucro. Caso contrário, não haverá nada para dividir.

Sabendo disso, o acionista que adquirir uma cota em uma empresa receberá os dividendos conforme a quantidade que ele possui. Por exemplo, se um acionista possui 500 ações de uma empresa que paga R$ 5,00 por ação, ele irá receber o total de R$ 2.500,00 em dividendos. Ou seja: ações x valor pago pela empresa por ação = valor total de dividendos (500 x 5 = 2.500).

É preciso declarar dividendos no imposto de renda?

Sim, é preciso declarar os dividendos no imposto de renda. Porque eles fazem parte da sua renda anual, mesmo que não sejam tributáveis, a Receita Federal precisa saber mais informações sobre eles.

Além disso, é obrigatório a declaração independentemente da quantidade de ações com dividendos que você possui na sua carteira. Isso significa que mesmo que você tenha apenas uma cota que gerou dividendos, você terá que declarar ela no seu imposto de renda.

Por outro lado, um detalhe muito importante que precisa ser enfatizado é que não é preciso pagar impostos sobre os dividendos. Isso ocorre, pois as companhias já acabam pagando os tributos sobre seus lucros antes mesmo de distribuí-los para seus acionistas. Por esse motivo, para evitar uma dupla declaração, ao declarar o seu imposto de renda, não pague nenhum tipo de imposto que tenha relação com dividendos.

Como saber se uma ação paga dividendos?

Existem alguns passos específicos para saber se uma empresa paga dividendos. Confira:

1. Normalmente, site de empresas possuem uma área chamada "Relações com Investidores". Nessa aba, você terá acesso às principais informações e consultas de dividendos pagos aos acionistas, assim como os períodos em que foram realizados;

2. Site da B3: acessando o site da bolsa de valores você terá acesso às principais informações de empresas que pagam ou não dividendos;

3. Outra forma é por meio do indicador Dividend Yield, que é um índice desenvolvido para avaliar o retorno dos dividendos de uma empresa em relação ao valor de suas ações no mercado.

Essa última opção é uma das mais indicadas. Por meio do DY, dá para ter uma organização financeira mais estipulada, além de entender quais ações estão pagando mais dividendos aos seus acionistas. Saiba mais:

Dividend Yield

O Dividend Yield, conhecido como rendimento de dividendos, representa a parcela do lucro distribuído por uma empresa em comparação com o valor de mercado de suas ações. Este indicador é crucial para investidores que buscam determinar o potencial de retorno de um investimento em suas carteiras.

Quanto ao cálculo do DY, é uma operação simples: basta dividir o valor dos dividendos distribuídos em um período específico pelo preço da ação individualmente. Em seguida, é só multiplicar esse valor por 100.

Leia também: Como diversificar a carteira e ter renda passiva com Fundos Imobiliários.

Dividendos como renda principal

Sim, é possível ter rendimentos no Brasil. Porém, essa tarefa não é tão simples como parece. O investidor precisa escolher com muita sabedoria quais serão as empresas que pagam tais dividendos para poder alcançar os seus resultados, isso necessita de muita análise, planejamento e sabedoria.

Dessa maneira, fica muito mais fácil entender o que é e como funcionam os dividendos. Esperamos que esse conteúdo tenha sido útil para você e que todas as suas dúvidas tenham sido sanadas. Aqui no nosso site você encontra outras informações sobre investimentos que podem ser do seu interesse, por exemplo: investidor conservador: 4 características desse perfil. Confira!

Até a próxima!