Investidor moderado: 3 características desse perfil

Ao investir, é importante considerar o nível de tolerância para assumir riscos, sendo esta uma das características mais relevantes a se avaliar. É necessário se sentir confortável com as oscilações da sua carteira de investimentos para aproveitar melhor seus resultados. Ao descobrir o seu perfil, os caminhos para essa tarefa podem ficar mais claros.  

O investidor iniciante, geralmente, possui muitas dúvidas sobre como começar a investir e acaba por não analisar alguns detalhes que são cruciais na hora de escolher o investimento ideal. Uma forma de clarear essa tarefa é descobrir qual é o seu perfil de investidor: conservador, moderado ou arrojado. O investidor moderado busca obter bons retornos, mas prefere não assumir riscos elevados no mercado financeiro. 

Conhecer as características do seu perfil de investidor é fundamental, pois ajudará a identificar o tipo de investimento adequado para você. Neste artigo, abordaremos mais sobre o perfil moderado. Continue a leitura.  

 O investidor moderado 
 

O investidor moderado é aquele que busca um equilíbrio entre segurança e rentabilidade. Ele não gosta de correr grandes riscos, mas está disposto a aceitar algumas variações em busca de retornos um pouco mais expressivos. Esse perfil é indicado para aqueles que desejam obter uma rentabilidade maior do que a oferecida pela renda fixa, mas sem se expor a riscos excessivos. 

Investir é uma atividade que exige conhecimento e estratégia para que se possam obter resultados positivos e minimizar os riscos. Para quem tem um perfil de investidor moderado, 3 características são importantes a se considerar: 

 1 - Segurança 

O investidor moderado valoriza a segurança, mas também está disposto a assumir alguns riscos. Por essa razão, ele costuma transitar entre diferentes classes de investimento. 

Na renda fixa, por exemplo, há mais segurança, mas a rentabilidade é limitada. Já na renda variável, não há garantias quanto aos ganhos e a segurança é menor, mas o potencial de retorno é maior. Por isso, é comum que os investidores moderados combinem as duas classes de investimento. 

 2 - Liquidez  

A liquidez representa a facilidade com que um investimento pode ser convertido em dinheiro. Investidores conservadores costumam buscar investimentos com alta liquidez, para acessar seus recursos rapidamente. Já os investidores moderados podem deixar parte da carteira menos líquida, desde que isso se reflita no potencial de ganhos. 

3 - Rentabilidade 

Os investimentos para perfil moderado podem ser mais rentáveis, devido à tolerância um pouco maior aos riscos. A renda variável, por exemplo, tem maior potencial de ganhos que a renda fixa, embora seja mais incerta.  

O investidor moderado busca equilibrar as escolhas de investimento para aproveitar melhor a relação entre risco e retorno, buscando resultados melhores para a carteira sem abrir mão da segurança. 

As pessoas associadas ao Sicredi têm a vantagem de poder buscar o perfil de investimento ideal diretamente na agência ou por meio dos canais digitais. Com a orientação adequada, é possível aplicar os recursos pessoais de acordo com as necessidades e perfil de cada um. 

Ainda em dúvida sobre qual é o seu perfil de investidor? Faça o nosso teste!  

Qual tipo de investimento combina com o perfil moderado? 

Seja você um investidor iniciante ou com alguma experiência, é comum se perguntar qual seria o investimento mais adequado para a sua carteira. No entanto, é importante ressaltar que não há uma escolha certa para todos os investidores, pois o melhor investimento é aquele que se encaixa no perfil e nos objetivos de cada um. 

Entre os investimentos mais procurados pelos investidores moderados estão: 

• Títulos de renda fixa:  

Para este perfil de investidor, as aplicações em renda fixa podem ser ótimas opções para diversificar e equilibrar os riscos da carteira de investimentos. Diferente das carteiras conservadoras, elas não precisam ser tão seguras ou líquidas. Os títulos privados como CDB (Certificado de Depósito Bancário), LCI (Letra de Crédito Imobiliário) e LCA (Letra de Crédito do Agronegócio) podem oferecer maior liquidez. No Sicredi, você pode investir no RDC (Registro de Depósito Cooperativo), muito semelhante aos CDBs. 

• Fundos imobiliários:  

Os FII’s (fundos imobiliários) são uma forma de ter acesso a diferentes tipos de imóveis, mesmo com valores baixos de investimento. Pode ser uma estratégia para diversificar seus investimentos, contando com a liquidez do mercado e valorização dos imóveis. As cotas são negociadas em bolsa e pessoas físicas são isentas de Imposto de Renda, que incide somente sobre a distribuição de rendimentos do fundo. Pode ser uma ótima opção como fonte de renda adicional. 

Conheça os investimentos em ações disponíveis no Sicredi para acrescentar na sua carteira de investimentos.  

• Fundos de investimento de renda variável:  

Os fundos de investimento de renda variável funcionam com base na compra de cotas de participação. Com a ajuda de um gestor, os recursos são movimentados e os ativos são escolhidos e operados com base na estratégia geral de cada fundo. Esses fundos podem incluir diferentes tipos, como fundos de ações, ETF’s (Exchange Traded Funds, ou fundos de índice), fundos cambiais, entre outros. Eles podem ajudar a diversificar a carteira de um investidor com perfil moderado. 

Encontre o fundo de investimento ideal para o seu perfil: confira a nossa lista de fundos de investimento. 

Um lembrete importante é que todo investimento tem um nível de risco associado. Diversificar a carteira de investimentos é a chave para aumentar as chances de bons resultados e suavizar os riscos. 

Se você busca orientações especializadas para diversificar a sua carteira e investir com segurança e rentabilidade, junte-se a nós no Sicredi. Nós oferecemos todo o suporte necessário para que você alcance seus objetivos financeiros e aproveite as melhores oportunidades de investimento.  

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