O que são indicadores econômicos? Entenda em nosso blog!

O universo das finanças é cheio de termos e conceitos específicos que pegam muita gente de surpresa quando começa a aprender mais sobre o assunto. Os indicadores são um desses casos.

Eles são índices importantes que servem para avaliar os aspectos da atividade econômica de uma localidade, como cidade, estado ou país. A partir deles, é possível tomar decisões orçamentárias, de investimento e aquisição de bens e serviços.

No post de hoje, você vai entender um pouco mais sobre o que são os índices econômicos aplicados em um contexto macro e empresarial. Confira!

 

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O que são indicadores econômicos?

 

Os indicadores econômicos são índices que reúnem números sobre a situação econômica de um setor ou região. São dados e estatísticas que mostram o desempenho econômico e financeiro.

A partir deles, é possível analisar oportunidades de aplicação financeira, estabelecer metas, aplicar preços e muito mais. Eles vão orientar a movimentação de investimentos, juros, previsão da inflação e todo o cenário econômico do país.

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Quais são os principais indicadores macroeconômicos?

 

Os indicadores macroeconômicos se referem à coleta de dados e resultados que permitem a análise econômica de um país. De maneira geral, eles podem impactar outras movimentações financeiras, como taxas de juros e previsões orçamentárias. Confira os principais indicadores econômicos do Brasil e para que servem:

1. PIB

O Produto Interno Bruto (PIB) é a soma da produção de todos os bens e serviços finais do país, estado ou cidade. Com ele, é possível acompanhar o fluxo econômico e o comportamento dos setores de uma região.

Ele é considerado o principal indicador em todo o mundo, já que nos permite observar a saúde econômica de um local e sua taxa de crescimento em período. A performance do PIB brasileiro pode ser acompanhada no site do IBGE.

2. IPCA

O Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) é o medidor da inflação oficial do país. Ele tem o objetivo de indicar a variação de preços em produtos e serviços que chegam ao consumidor brasileiro.

O cálculo do IPCA é dividido nos setores de artigos de residência, transporte, vestuário, alimentação e habitação.

3. Selic

A Selic é a taxa básica de juros no Brasil. Administrado pelo Banco Central (BC), o "Sistema Especial de Liquidação e de Custódia” é um dos principais instrumentos da política econômica para controlar a inflação.

Com a sua meta definida pelo Copom a cada 45 dias, ela influencia todas as outras taxas de juros no país, impactando financiamentos e aplicações financeiras. O indicador impacta todas as movimentações financeiras da nossa rotina.

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4. INPC

O Índice Nacional de Preços ao Consumidor (INPC) objetiva avaliar as variações de preço de bens e serviços, a fim de fazer a correção do poder de compra dos salários. O sistema abrange o consumo de famílias de baixa renda para identificar se o valor recebido pelo trabalhador é suficiente para se manter com o básico.

5. IGP-M

O Índice Geral de Preços — Mercado (IGP-M) também é um medidor da inflação, porém, considerando etapas distintas do processo produtivo, desde matérias-primas até produtos e serviços finais. As suas análises permitem observar as flutuações de preços em diversos setores econômicos.

Ele também impacta na correção de valores em contratos como aluguel e energia elétrica.

6. Balança Comercial

A Balança Comercial é responsável pela mensuração das transações de itens resultantes de atividades produtivas. Ela se divide em exportações e importações, registrando compras de bens residentes e não residentes de uma localidade.

Ela representa a movimentação econômica de um país em um dado período, sendo um indicador tão importante quanto o PIB para uma análise ampla do setor produtivo.

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7. Câmbio

A política cambial, adotada pelo governo para definir o câmbio, estipula as relações financeiras entre o Brasil e os outros países, as regras de movimentação internacional de capitais e moeda, e a gestão das reservas financeiras internacionais.

O valor de uma moeda pode sofrer valorização ou desvalorização, sendo que a primeira aumenta o preço de uma moeda em relação às outras (apreciação), e a segunda a diminui (depreciação).

8. CDI

O CDI é o Certificado de Depósito Interbancário e se classifica como um título de curtíssimo prazo, emitido pelas instituições financeiras. Criado pelo BC, ele é usado para regular o sistema financeiro e impactar as captações de recursos entre bancos.

A Taxa DI (ou taxa CDI) indica a média de juros entre as operações bancárias, com valores aproximados à base da Selic.

9. Taxa Referencial

A Taxa Referencial (TR) serve, como o próprio nome já diz, como um valor de referência para os juros do período, aliada à Selic. Ela atua como uma atualização monetária em algumas movimentações financeiras, como a poupança, investimento imobiliário e FGTS.

 

Quais são os indicadores econômicos de uma empresa?

 

Os indicadores econômicos podem ser aplicados a contextos menores, a partir de uma análise de empresas. Nesses casos, os índices financeiros apresentam resultados sobre o desempenho econômico da organização em um dado período.

Essas métricas são divididas em três categorias:

Rentabilidade

Os indicadores de rentabilidade indicam o quanto a empresa está rendendo com os seus ativos. Elas podem ser medidas via:

• Retorno sobre Patrimônio Líquido (ROE);
• Retorno sobre Investimento (ROI);
• Retorno sobre Ativos (ROA).

Lucratividade

Os indicadores de lucratividade avaliam o lucro que uma empresa possui para manter suas operações e crescimento constante. Eles podem ser mensurados pela:

• Margem de lucro bruta;
• Margem de lucro líquida;
• Margem EBITDA.

Endividamento

Por fim, há os indicadores de endividamento, que fornecem as informações sobre o lucro necessário para quitar dívidas. São avaliadas as métricas de:

• Imobilização dos Recursos a Longo Prazo (IRPL);
• Participação de Capitais de Terceiro (PCT);
• Composição do endividamento (CE);
• Imobilização do Patrimônio Líquido (IPL);
• Índice de Endividamento Financeiro (EF);
• Índice de Endividamento Geral (EG).

Saber o que são os indicadores econômicos e como eles funcionam é essencial para compreender como eles impactam as suas finanças. Munido dessas informações, você consegue planejar as suas aplicações financeiras com mais segurança.

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