Planejamento financeiro: entenda a importância para sua empresa

Todo negócio tem como objetivo atender a uma demanda de mercado, além de gerar lucro. Por isso, a área de finanças tem um papel essencial na sustentabilidade do empreendimento. Afinal, o mercado pode ser ótimo, o segmento pode ser lucrativo, mas se uma empresa não faz um planejamento financeiro, as chances de o negócio não prosperar são grandes.

Projetar o futuro financeiro da empresa é fundamental para que ela se desenvolva de forma saudável. Assim, o gestor pode estimar indicadores que servem como base para decisões estratégicas, como investimento em melhorias, abertura de filiais ou redução de custos.

Quer saber como fazer seu planejamento financeiro? Confira algumas dicas e cuide das finanças da sua empresa de um jeito eficiente, pensando no futuro.
 

Como fazer um planejamento financeiro eficiente?

• Definir os objetivos da empresa: onde a empresa pretende chegar? O objetivo é manter o faturamento, crescer ou expandir? Se a ideia é conquistar novos mercados, por exemplo, será preciso investimento, e isso precisa ser planejado. 
• Desenvolver um plano de ação: depois de estabelecer os objetivos, o próximo passo é criar um plano de ação para alcançá-los. Esse plano será dividido em metas, que serão distribuídas entre os diferentes setores da empresa, com divisão de tarefas, prazos e acompanhamento.
• Monitorar a situação financeira atual da empresa: essa é uma das etapas mais importantes. Para isso, podem ser utilizados alguns indicadores, como custos da empresa, margem de lucro, ticket médio, ponto de equilíbrio, margem de contribuição etc. 
• Entender a importância de manter um fluxo de caixa: registre todas as movimentações financeiras na conta da empresa e tenha sempre dinheiro em caixa para movimentar o negócio, com compra de estoque, pagamentos etc.
• Acompanhar a precificação dos produtos ou serviços: o planejamento financeiro deve considerar alterações de preço. Os custos precisam ser avaliados, além de outras situações, que podem influenciar as finanças da empresa.
• Definir estratégias promocionais a longo do ano: planejar as estratégias promocionais, que serão feitas ao longo do ano, é essencial. Afinal, elas envolvem investimento e impactam nos preços, nas vendas e, consequentemente, no faturamento da empresa.
• Delegar o operacional e o tático para a equipe: Controlar as finanças da empresa para cumprir as metas estabelecidas envolve toda a equipe. Por isso, é importante que todos sejam responsáveis, dentro de suas áreas, pelo controle financeiro, fazendo isso um hábito de todos.
• Investir em tecnologia: além de automatizar processos e melhorar a produtividade, o gestor pode ter a disposição informações financeiras em tempo real sobre diversos setores da empresa, por meio de indicadores.

Quais os erros que devem ser evitados no planejamento financeiro?

• Superestimar o faturamento;
• Misturar gastos empresariais e pessoais;
• Planejar e não executar;
• Planejar sem controlar;
• Não realizar fluxo de caixa;
• Não ter controle de estoque;
•  Precificar sem critérios;
• Não integrar os setores;
• Não observar os fatores externos. 

Existe alguma ferramenta para auxiliar no planejamento financeiro?

Existem várias ferramentas que auxiliam no desenvolvimento de um planejamento financeiro. Para os micros, pequenos e médios empresários, que necessitam de mais do que uma planilha básica, o Sicredi oferece o Organizador PJ, uma solução 100% digital e amigável, que auxilia o gestor a alcançar objetivo financeiros e impulsionar o crescimento do negócio.

Mais do que uma ferramenta, o Organizador PJ é um parceiro confiável, com quem os empreendedores do setor de serviços, comércio e indústria podem contar. Ele simplifica a organização financeira da empresa, reunindo as informações financeiras em um único local.

O Organizador PJ pode ser utilizado pela web ou aplicativo, oferecendo recursos como: controle do fluxo de caixa com previsibilidade de saldo e visão futura, emissão de boletos com notificação aos clientes, emissão de nota fiscal de serviço e muito mais. Confira algumas vantagens:

• Centralização do fluxo de caixa;
• Relatórios financeiros;
• Contas bancárias unificadas;
• Multiusuários.

Se você é uma pessoa associada PJ, converse com seu gerente e solicite essa solução para o seu negócio. A contratação é simples e você poderá fazer a gestão financeira da sua empresa com facilidade. Caso você não seja uma pessoa associada, abra uma conta no Sicredi e conte com a gente para ajudar você a organizar suas finanças e fazer seu negócio prosperar.