Imposto de Renda: o que você precisa saber antes de declarar

O que é imposto de renda?  Como declarar corretamente? Mesmo sendo um tema comum, essas dúvidas aparecem em todo planejamento de início de ano, já que muitas pessoas precisam lidar com essa obrigação fiscal.

Se você também tem alguma dúvida ou quer apenas se manter informado, continue a leitura e saiba mais sobre esse assunto.

Vamos explicar as principais questões para que o rugido do leão não te assuste. 

 

O que é Imposto de Renda?

 

O Imposto de Renda (IR) não é um bicho de sete cabeças, e sim um tributo governamental cobrado todo ano sobre os rendimentos anuais de pessoas físicas e empresas.

E por citar "bicho", você sabe o motivo de o símbolo do imposto de renda ser um leão?

A Receita Federal escolheu o rei da selva por ter uma representação de força e respeito, demonstrando que o imposto seria forte e justo.

A ideia também era transmitir a mensagem de que a Receita está sempre atenta e segue as regras corretamente.

 

Se o contribuinte fizer tudo certo, 
não tem motivo para se preocupar.  

 

Para que serve o Imposto de Renda?

 

A arrecadação do imposto de renda tem um papel importante na manutenção de serviços públicos sociais.

Ele é uma das principais fontes de financiamento do país e viabiliza investimentos que impactam diretamente a população em áreas como educação, saúde e infraestrutura.

 

Quem precisa declarar o Imposto de Renda?

Será que você é uma das pessoas que precisa declarar o Imposto de Renda em 2025? Confira a seguir os critérios.
Se você:

• Ter rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00 no ano anterior;
• Receber mais de R$ 200.000,00 em rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte;
• Possuir bens e direitos acima de R$ 800.000,00;
• Realizar operações na Bolsa de Valores;
• Ter receita bruta superior a R$ 153.199,50 com atividade rural.

Se você se encaixa em algum desses critérios, já sabe que precisa declarar o imposto de renda. Se não se encaixa, pode estar isento.

O período para a entrega da declaração de 2025 está previsto para ocorrer entre 17 de março e 31 de maio de 2025.

 

Quais os documentos necessários para declarar o Imposto de Renda?

Antes de começar a preencher a declaração do imposto de renda, reúna todos os documentos necessários para evitar esquecimentos, erros e garantir que tudo seja declarado corretamente.
Esses são as principais documentações que você vai precisar:

●    Informe de rendimentos: esse documento é fornecido por empregadores, bancos e outras instituições financeiras.
Aqui, no Sicredi, vo  cê pode baixar seu informe pelo WhatsApp:
○    Salve o número 51 3358 4770 na sua lista de contatos;
○    Pelo WhatsApp, digite “Olá” e siga as instruções que aparecerão na tela;
○    Você pode consultar pelo nosso menu ou digitar “Preciso do meu informe de rendimentos”;
○    Depois, escolha a opção desejada e confirme seus dados novamente. Isso vai garantir mais segurança no atendimento;
○    Para finalizar, selecione “Confirmar dados” ou “Prosseguir”;
○    Pronto! Agora, é só aguardar o envio do PDF na conversa conforme o ano-base e baixar o arquivo. Lembre-se de salvar em um local seguro!

●    Comprovantes de despesas dedutíveis: aqui são recibos de consultas médicas, mensalidades escolares ou contribuições a planos de aposentadoria;

●    Dados de bens e direitos: inclua documentos atualizados sobre todos os seus bens e direitos, como imóveis, veículos, saldos bancários e outros bens de valor;

●    Comprovantes de compra e venda de ativos: você investe no mercado financeiro? Então também deve informar dados como notas fiscais, contratos de compra e venda e extratos de corretoras.

 

Reunir todos esses documentos com antecedência ajuda a declarar o imposto de renda com facilidade e comodidade, além de evitar erros durante o processo.

 

Qual a diferença entre o Imposto de Renda para PF e o Imposto de Renda para PJ?

 

O Imposto de Renda tem regras diferentes para pessoas físicas (PF) e para pessoas jurídicas (PJ).

As principais diferenças estão relacionadas à forma de apuração e aos tipos de rendimentos tributados.

Imposto de Renda para Pessoa Física (PF)

Como citamos anteriormente, o Imposto de Renda para Pessoa Física é baseado na renda anual do indivíduo.

A pessoa deve analisar todos os rendimentos que obteve ao longo do ano, como salários, aluguel, rendimentos de investimentos e outras fontes, e fazer a declaração.

Também é necessário verificar quais despesas podem ser podem ser deduzidas, como gastos com educação, saúde e dependentes, para reduzir o valor a pagar ou aumentar a restituição.

 

Continue a leitura e saiba sobre restituição do Imposto de Renda.

 

O Imposto de Renda para Pessoa Física é calculado de acordo com uma tabela progressiva, e a declaração de IRPF pode ser feita de forma simplificada ou detalhada.

 

Imposto de Renda para Pessoa Jurídica (PJ)

Já o Imposto de Renda para Pessoa Jurídica se aplica às empresas e outros tipos de entidades que obtêm lucros, e o cálculo é diferente porque considera o lucro da empresa em vez do lucro pessoal.

A tributação pode ser feita por meio de diferentes regimes.

No Lucro Real, o imposto é calculado após todas as deduções permitidas por lei.

No Lucro Presumido, a base de cálculo para o IR é uma porcentagem da receita bruta da empresa, de acordo com o ramo de atividade em que ela se enquadra.

Já no Simples Nacional, a tributação unificada incide sobre a receita bruta da empresa.

 

Enquanto a Pessoa Física paga o Imposto de Renda com base no que recebeu, a Pessoa Jurídica paga de acordo com seu lucro anual, considerando o regime que melhor se adapta à sua realidade.

 

Declarei o imposto, e agora?

 

Depois de enviar a declaração do Imposto de Renda, existem dois cenários que podem acontecer: o pagamento do imposto devido ou a restituição.

 

Pagamento do imposto devido

Se, ao preencher a declaração, você perceber que tem imposto a pagar, faça o pagamento dentro do prazo estipulado para evitar complicações como juros e multa. Então, se organize para evitar esses custos extras.

O valor a ser pago será gerado no momento da declaração em um documento que possui o nome de Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF).

 

Restituição do Imposto de Renda

Agora, se você pagou mais imposto do que o necessário durante o ano de 2024, pode ter direito à restituição.

A Receita Federal verifica a sua declaração e, caso você esteja apto para receber a restituição, o valor será pago de acordo com a ordem de envio das declarações. Ou seja, depois dos grupos prioritários, quem envia a declaração primeiro tem prioridade na restituição.

A restituição será depositada diretamente na sua conta corrente do Sicredi ou de outras instituições, desde que informada corretamente na declaração. Por isso, tenha atenção ao informar os dados da sua conta.

 

O que fazer com a restituição do Imposto de Renda?

Receber a restituição do imposto de renda é sempre um alívio, mas é importante saber como usar esse valor de forma inteligente, com base em princípios de educação financeira.
Aqui estão algumas opções do que você pode fazer com a restituição:

• Pagar contas: se você tem dívidas, especialmente aquelas com juros altos, a restituição pode ser uma boa oportunidade para colocar as finanças em dia e aliviar o peso das contas atrasadas;
• Investir em uma reserva financeira: é muito importante ter uma reserva financeira. Colocar a restituição em uma poupança ou em investimentos mais rentáveis pode ser uma forma de garantir segurança financeira para imprevistos;
• Aplicar em investimentos: se a sua situação financeira está tranquila, usar a restituição para investir pode ser uma ótima maneira de aumentar seu patrimônio.

 

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Não declarei o imposto, e agora?

 

Se você está dentro dos critérios e não declara o imposto de renda, pode enfrentar consequências, como:

 

• Multa mínima podendo chegar a 20% do imposto devido;
• Restrição no CPF, o que impede empréstimos, concursos públicos e emissão de passaporte;
• Cobrança retroativa com juros e correção monetária.

 

 É possível reduzir o Imposto de Renda?

 

É possível reduzir o valor do imposto de renda de forma legal. Algumas maneiras de fazer isso incluem:

• Ter despesas dedutíveis: como mencionado anteriormente, é possível deduzir algumas despesas, como as relacionadas a educação e saúde;
• Declarar dependentes: cada dependente permite deduzir uma quantia da base de cálculo, o que resulta em menos imposto.
• Investir em Previdência Privada: se você investe em um plano de previdência privada do tipo PGBL, pode deduzir um valor da sua renda bruta anual;
• Fazer doações: algumas doações, como para fundos de infância e adolescentes ou para a saúde, podem ser deduzidas do imposto devido, além, é claro, de ajudar a financiar projetos sociais importantes.

 

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Conte com o Sicredi para declarar o Imposto de Renda

Agora que você já sabe o que é imposto de renda e outras informações, chegou a hora de se preparar e não deixar para a última hora.

Tenha atenção ao prazo, organize os documentos e, se precisar, conte com a gente. Afinal, a gente cuida muito bem  do seu dinheiro, e melhor ainda de você.